С 1 января 2026 года россияне столкнутся с новыми правилами в сфере денежных переводов. Учредитель агентства правовой помощи Марина Павлова отметила, что банки теперь обязаны приостанавливать операции, в которых имеются признаки мошенничества, на срок до двух дней. Это значит, что пользователи должны быть особенно внимательными к своим переводам.
Что нужно знать о сомнительных операциях?
В список подозрительных транзакций вошли:
- Переводы себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тыс. рублей, если далее средства отправляются другим лицам, начиная с тех, кому деньги не переводились в течение последних шести месяцев;
- Операции, выполненные с устройств, на которых ранее было обнаружено вредоносное программное обеспечение;
- Переводы, осуществленные после изменения номера телефона менее чем за 48 часов.
Когда операция может быть признана сомнительной?
По словам Павловой, риск блокировки возрастает, если клиент обычно переводит средства в одном городе, но вдруг инициирует крупную транзакцию в другом регионе. Такие изменения в привычной практике могут сигнализировать о возможной мошеннической активности.
Примечание о регулярных поступлениях
Кроме того, как отметил руководитель проекта Школы инноватики и предпринимательства НИУ ВШЭ Александр Пушко, регулярные переводы на карту от незнакомых лиц могут быть расценены банком как сигнал о предпринимательской деятельности. Это также может привести к дополнительной проверке данных операций.
